Definition
Kundenidentifikation (KYC) bezeichnet Verfahren zur Identifikation und Verifizierung von Kunden und Geschäftspartnern, einschliesslich Prüfung von Identität, wirtschaftlich Berechtigten und Risikoprofilen.
Kontext
KYC ist ein zentraler Bestandteil der Geldwäschereibekämpfung (AML) und steht in engem Zusammenhang mit Enhanced Due Diligence (EDD) sowie risikobasierten Compliance-Ansätzen. Es wird insbesondere bei der Aufnahme von Geschäftsbeziehungen, bei Transaktionen und im Rahmen laufender Überwachung angewendet.
Bedeutung
KYC bildet die Grundlage zur Vermeidung von Geldwäsche, Betrug und Sanktionsverstössen und ist in vielen regulierten Branchen eine gesetzliche Pflicht.
Beispiel
Identitätsprüfung vor Kontoeröffnung.
Zitierempfehlung
wirtschaftsforensik.ch Redaktion: "Kundenidentifikation (KYC)", in: Glossar, wirtschaftsforensik.ch, https://wirtschaftsforensik.ch/glossar/know-your-customer-kyc/, abgerufen am 18.04.2026.