Definition
Eine politisch exponierte Person (PEP) ist eine Person, die ein wichtiges öffentliches Amt ausübt oder ausgeübt hat, sowie deren nahestehende Personen und enge Geschäftspartner mit erhöhtem Korruptions- und Geldwäscherisiko.
Kontext
PEPs stehen im Fokus der Geldwäschereibekämpfung (AML) und erfordern verstärkte Prüfungen im Rahmen von Kundenidentifikation (KYC) und Enhanced Due Diligence (EDD). Sie treten insbesondere in internationalen Geschäftsbeziehungen, komplexen Unternehmensstrukturen und politisch sensiblen Märkten auf.
Bedeutung
PEPs unterliegen verschärften Sorgfalts-, Prüf- und Überwachungspflichten, da sie ein erhöhtes Risiko für Korruption, Geldwäsche und Interessenkonflikte darstellen.
Beispiel
Minister als wirtschaftlich Berechtigter eines Kunden.
Zitierempfehlung
wirtschaftsforensik.ch Redaktion: "Politisch exponierte Person (PEP)", in: Glossar, wirtschaftsforensik.ch, https://wirtschaftsforensik.ch/glossar/politically-exposed-person-pep/, abgerufen am 18.04.2026.